В начало » Первоуральск » Политика » ЦБ изменит критерии подозрительных операций для блокировки счетов в банках

ЦБ изменит критерии подозрительных операций для блокировки счетов в банках

ЦБ изменит критерии подозрительных операций для блокировки счетов в банках Банк России опубликовал поправки к положению 375-П, которым определяются признаки подозрительных транзакций. По этим критериям банки могут блокировать банковские счета клиентов. Их список не менялся с 2012 г. и содержит сейчас более 100 позиций.

Поправки, разработанные ЦБ совместно с Росфинмониторингом, должны, по словам собеседника издания, «исключить устаревшие и добавить новые схемы совершения необычных операций с учетом современного развития финансового рынка и общей цифровизации технологий предоставления банковских услуг». Документ сейчас проходит оценку регулирующего воздействия.

Согласно поправкам, ЦБ выводит из перечня подозрительных транзакций операции с высокими комиссиями (тарифами) и различные виды сложных расчетов по нестандартным схемам.

Если клиент откажется от разовой операции или будет настаивать на закрытии счета и снятии денег после вопросов со стороны банка, это также будет считаться признаком сомнительности, указывается в документе.


ЦБ внес в список случаи, когда клиент требует от банка проведений операции по исполнительному документу.

У банков появится право отказа в таких требований при подозрении, что транзакция направлена на отмывание денег или обналичивание.

В перечень подозрительных предлагается добавить регулярные операции по снятию наличных физическими лицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Такими же считаются дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, ноутбук и т. п.) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний и физлиц.

В предлагаемые поправки включены пункты о компаниях, которые занимаются приобретением или продажей виртуальных активов; покупкой металлолома; совершают почтовые денежные переводы физлицам, переводы платежным агентам или рассчитываются наличными за транспортные, туристические или медицинские услуги; снимают наличныe с корпоративных карт; проводят сделки с неликвидными ценными бумагами, сделки с товарно-сырьевыми биржами ЕАЭС и другие.

новости Первоуральска

07/07
Магнитский тракт встает на реконструкцию
07/07
Команда «Уральский трубник» вышла из отпуска
07/07
7 июля COVID-19: Общавшихся с заболевшими COVID-19 будут вычислять по геолокации телефонов
06/07
В бюджет Первоуральска внесены изменения
06/07
«Парку новой культуры» исполняется 60 лет
06/07
Первоуральцы сняли на видео гуляющего по городу кабана
06/07
Синоптики предсказали 35-градусную жару
06/07
Полиция города Первоуральска разыскивает мошенницу
06/07
Сегодня в Первоуральске напишут самый массовый ЕГЭ по русскому языку
06/07
6 июля COVID-19: Свердловской области грозит возвращение карантина
03/07
На улице Строителей сегодня укладывают асфальт
03/07
3 июля COVID-19: в Первоуральске подтверждено еще 9 случаев COVID-19
03/07
3 июля COVID-19: в Первоуральске подтверждено еще 9 случаев COVID-19
02/07
Энергетики направили УК и ТСЖ рекомендации по подготовке домов к зиме
02/07
Мужчина получил условный срок за истязание детей
02/07
В городе продолжаются ремонты межквартальных проездов
Больше новостей