Аферисты, которые наживаются на оформлении банковских кредитов на третьих лиц, придумали новую схему. Она позволяет обойти все предполагаемые законодательные изменения, которые должны быть приняты в этом году. Например, самозапрет на кредиты и блокировку подозрительных счетов. Главная цель аферистов — банки, но их клиенты могут стать непроизвольными участниками этой схемы.
Клиенту банка поступает звонок от «сотрудника», который поздравляет с одобрением займа. Одновременно с этим приходит SMS с кодом для оформления заявки на кредит наличными. И тут же падает еще одно — для подтверждения телефона. «Сотрудник» предлагает назвать коды для окончания формирования заявки.
На сайте многих организаций есть форма онлайн-анкеты, которая является заявкой на кредит. Злоумышленники заполняют ее на дропа, но указывают телефон жертвы.
На счет дропа поступают деньги, которые переводятся по цепочке к главному бенефициару этой схемы, то есть мошеннику.
Представители платформы «Мошеловка», где подтвердили получение обращений от бдительных граждан о такой схеме, связанной с сервисом ВТБ, объяснили механизм ее действия. Как рассказала «Известиям» координатор ресурса Евгения Лазарева, злоумышленники внимательнее других следят за повесткой и подстраивают свои действия под нее. Слабым местом является онлайн-анкета на сайтах организаций.
Пресс-служба ЦБ также отметила, что регулятор неоднократно обращал внимание, что исходя из актуальной повестки, мошенники оперативно меняют свои схемы и сценарии для хищения денег у граждан.
Юристы считают, в случае реализации такой мошеннической схемы с большой долей вероятности «крайним» окажется не владелец мобильного телефона, и даже не посредник.
По ее мнению, ситуация не слишком простая с правовой точки зрения — каждому из участников схемы придется доказывать, что он не является ее бенефициаром.
Напомним, вчера стало известно, что в дежурную часть ОМВД России по городу Первоуральску обратилась 68 летняя жительница Первоуральска, с заявлением о том, что стала жертвой мошенников - сумма перевода мошенникам 895000 рублей.